Notre Histoire
Sept années d'engagement pour vos objectifs financiers
Depuis 2018, nous accompagnons les familles et entrepreneurs de Clermont-Ferrand dans la construction de leur patrimoine. Chaque étape de notre parcours reflète notre volonté d'adapter nos services aux besoins réels de nos clients.
Les Étapes Clés de qentloxeon
Notre évolution s'est construite autour d'une conviction : chaque client mérite une approche personnalisée pour atteindre ses objectifs financiers.
Création de qentloxeon
Après dix ans dans la finance d'entreprise, j'ai voulu créer quelque chose de différent. Pas de promesses irréalistes, juste du conseil honnête. Les premiers clients venaient surtout par bouche-à-oreille — des gens qui cherchaient autre chose que les grands groupes bancaires.
Adaptation et Digitalisation
La crise nous a forcés à repenser nos méthodes. Nous avons développé des outils de suivi en ligne et des consultations à distance. Cette période difficile nous a rapprochés de nos clients — beaucoup avaient besoin de revoir leurs priorités financières.
Expansion de l'Équipe
Baptiste nous a rejoints après son expérience en gestion d'actifs. Son approche technique complète parfaitement notre vision humaine du conseil. Céleste a pris la direction stratégique pour structurer notre croissance sans perdre notre philosophie de proximité.
Vision d'Avenir
Aujourd'hui, nous accompagnons plus de 200 familles. Notre objectif pour 2026 ? Développer notre expertise en investissement durable et renforcer nos partenariats locaux. L'avenir de la finance personnelle se joue sur la confiance et la transparence.
Défis Courants, Solutions Concrètes
Nos clients nous partagent souvent les mêmes préoccupations. Voici comment nous les aidons à y voir plus clair.
Manque de Visibilité Financière
Beaucoup arrivent chez nous en disant "je ne sais pas où va mon argent". Nous créons ensemble un tableau de bord personnalisé qui montre la réalité des flux financiers. Souvent, les clients découvrent des postes de dépenses qu'ils avaient sous-estimés.
Objectifs Flous ou Irréalistes
Entre "je veux être riche" et "j'aimerais prendre ma retraite à 55 ans", nous aidons à formuler des objectifs atteignables. Nous décomposons les grands projets en étapes concrètes avec des échéances réalistes et des moyens adaptés.
Peur du Risque vs Inflation
Le dilemme classique : garder son épargne "à l'abri" ou accepter une certaine volatilité. Nous expliquons les risques réels et aidons à construire une allocation progressive. Chaque profil trouve son équilibre entre sécurité et croissance.
Surinformation et Paralysie
Internet regorge de conseils contradictoires sur l'investissement. Nous filtrons l'information pertinente pour chaque situation. Notre rôle ? Transformer la complexité financière en décisions claires et assumées.
Problèmes Récurrents & Méthodes Éprouvées
Sept années de conseil nous ont appris à identifier rapidement les blocages et à proposer des solutions qui marchent vraiment.
Épargne de Précaution Insuffisante
Nous commençons toujours par sécuriser 3 à 6 mois de charges. Cette base permet ensuite d'investir sereinement. Beaucoup découvrent qu'ils peuvent constituer cette réserve plus vite qu'imaginé en optimisant leurs dépenses courantes.
Diversification Mal Comprise
Avoir 10 livrets différents n'est pas de la diversification. Nous construisons des portefeuilles équilibrés entre classes d'actifs, zones géographiques et horizons de temps. L'objectif : réduire les risques sans sacrifier le potentiel de croissance.
Timing de Marché Impossible
Plutôt que d'essayer de prédire les mouvements, nous privilégions les investissements réguliers. Cette approche lisse la volatilité et évite les décisions émotionnelles. Les résultats parlent d'eux-mêmes sur le long terme.
L'Équipe qui Vous Accompagne
Deux profils complémentaires unis par la même vision : vous offrir un conseil financier transparent et adapté à vos besoins réels.
Céleste Moreau
Directrice Stratégie Financière
Ancienne contrôleure de gestion, Céleste a rejoint qentloxeon en 2022 pour structurer notre approche. Elle excelle dans l'analyse des situations complexes et la planification à long terme. Son pragmatisme rassure nos clients entrepreneurs.
Baptiste Roussel
Expert en Investissements
Diplômé d'HEC avec une expérience en gestion d'actifs, Baptiste maîtrise les marchés financiers sans tomber dans le jargon technique. Il rend accessible l'investissement aux débutants tout en satisfaisant les profils expérimentés.
Notre Vision pour Demain
La finance personnelle évolue rapidement. Nous nous adaptons aux nouveaux enjeux — durabilité, digitalisation, nouvelles générations d'investisseurs — tout en gardant notre approche humaine et transparente.
Discutons de Vos Projets